Ihre Pensionsplanung

Persönlich

Wie lange will ich und mein Partner arbeiten?

Was unternehmen wir nach der Pension? Habe ich Hobbys? Wie sieht unsere Familiensituation aus?

Habe ich Wünsche oder Ziele?

Was können wir beeinflussen? Was ist gegeben?

Finanziell

Wie hoch wird die AHV sein?

Soll die Pensionskasse als Rente oder als Kapital bezogen werden?

Welche Ausgaben haben wir? Kennen wir unser Budget?

Müssen wir die Hypothek amortisieren?

Wie sieht es aus mit den Steuern? Die Berufskosten fallen weg. Wie werden unsere Auszahlungen besteuert?

Familie

Wer entscheidet über mein Leben, falls ich nicht mehr in der Lage bin, selber zu entscheiden. Habe ich einen Vorsorgeauftrag erstellt? Habe ich eine Patientenverfügung ausgefüllt.

Wo werden wir wohnen? Und was machen wir mit dem Haus?

Wie sieht die Situation aus, falls mein Partner krank wird oder stirbt? Brauchen wir einen Ehevertrag oder ein Testament?